策划人手记  目前，全球银行业已普遍认同把合规视为一门独特的风险管理技术，先进银行都非常重视合规风险管理。在不久前召开的主题为“提高合规风险管理有效性”的第二届银行业合规年会上，中国银监会主席刘明康表示，合规风险是我国银行业面临的主要风险之一，银行业一定要重视合规风险管理的挑战。
　　刘明康提出，当前中国银行业合规风险管理需要重点做好的四项工作：一是银行业从业人员要培养很好的职业操守。二是银行要建立诚信举报机制。三是银行要建立正向激励机制。四是要为合规管理提供适当的资源。
　　今天，《理论周刊》特邀中国银监会主席助理兼上海银监局局长王华庆以及中国民生银行副行长、上海分行行长邵平共同撰文，从监管当局和商业银行两个不同的视角分别就合规风险管理阐述他们独到的见解。
　　10月26日,中国银监会已经发布了《商业银行合规风险管理指引》，明确了商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架。合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全面风险管理框架之中。我们期待着通过实施这个指引，真正促进我国银行业金融机构合规风险管理的有效性，确保机构的经营活动守法合规，更好地应对业务全面开放后的挑战。

　　○当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理。加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。
　　○判断一家机构的合规管理工作做得好不好，一要看高层有没有强烈的合规意识；二要看高层合规风险管理的能力强不强。
　　○制度建设是银行有效实施合规风险管理的起点和基础。一家机构合规管理职能是否能有效履行，其中一个很重要的因素就在于机构有没有到位的管理制度，制度本身的执行力强不强。
　　○合规并非仅仅是合规管理部门或合规管理人员的责任，而是银行业金融机构所有员工的共同责任。有效的合规风险管理需要筑牢“三道防线”。
　　
　　当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理。加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是银行业金融机构稳健发展的基础，更是银行业金融机构管理层和全体员工的共同责任。当前我国银行业金融机构在合规风险管理方面，需要重点加强五方面的能力建设。

　　一、合规要从高层做起，加强银行业金融机构高层合规风险管理的能力建设

　　首先，机构高层要营造合规经营的良好氛围。作为经营和管理风险的银行业金融机构，机构高层首先要确立审慎经营原则和价值观，明确合规基调，率先垂范，自上而下强化全体员工的合规意识、提高合规风险管理能力，否则，机构的合规风险管理无从谈起。为此，机构的决策层和管理层要切实增强自身的合规管理意识，把始终保持经营活动的合规性，作为高层决策和管理的首要考虑因素，时刻保持言行一致，积极倡导合规行为，加强正向激励，严厉惩处违规行为，强化问责制度，在机构内部形成良好的合规经营氛围。
　　其次，所有董事都应清楚了解自身的合规管理职责，董事会要对机构经营活动的合规性负最终责任。董事会要在合规风险管理政策中，确立整个机构合规管理的基本架构，监督合规政策的实施，每年都要对机构的合规风险管理有效性进行评价，并把日常监督合规风险管理的职责，授权给相对比较合适的专业委员会来承担。银行业比较普遍的做法是，由风险管理委员会具体承担日常监督职责，也有一些机构授权审计委员会，或者专门设立的合规管理委员会来承担，这要视董事会结构和专业委员会职能的相关性等因素而定。监管机构关注的是，负责日常监督的专业委员会是否清楚地了解合规政策的实施情况和存在的问题，是否真正起到了日常监督的作用，董事会是否每年都对高管层提交的合规风险管理报告进行充分的审议评价，是否对机构的合规缺陷有一整套的有效解决方案。

（未完，全文见《金融时报》2006年11月20日7  版）