令人深恶痛绝的网络诈骗,近年来屡禁不绝,给受害者造成财产损失。与此同时,新型和变种诈骗形式层出不穷,令人防不胜防。近日,天津滨海农商银行成功拦截一起国际包裹诈骗。
心细如发 敏锐发现客户异常
2月24日中午12点,一名中年妇女到天津滨海农商银行滨海中关村科技园支行存入2万元现金。没过两个小时,客户又来办理2万元汇款业务,并向该行员工戴镒丞出示了微信的聊天界面,调取了收款人的账户信息。
戴镒丞在查看微信聊天界面时发现对方名称显示为英文简写,感觉不像客户亲友,遂向其提问是否在现实中见过对方。客户表示对方为其在网上认识的朋友,现在需要帮助。出于职业警觉,戴镒丞婉言劝导她暂停汇款业务,并询问更详细的信息。客户又表示所汇2万元是对方为其从境外(埃及)邮寄物品的邮费。至此,戴镒丞基本判断该客户可能遇到电信诈骗,第一时间上报内勤副行长。
机智应对 识破骗子花样骗局
尽管该行工作人员苦口婆心的举例、劝说,客户仍然将信将疑。客户称,之前在网上认识一个“外国同乡”,自己与这个“同乡”虽未见过面但关系要好,这次是“同乡”要给自己从国外寄一份礼物,“礼物贵不贵重不重要,重要的是一份心意”“万一他身处困境呢,我这点钱也能帮助他!”。
客户认为自己的善心很可能挽救对方,坚持要求汇款。而戴镒丞婉劝客户,如果因为自己的善良纵容了犯罪分子,很有可能让更多的好人遭受伤害。
多方联动 守住客户钱袋子
劝解过程中,支行拨打110报警,请求协助,很快驻地民警到达网点大厅,一起劝导客户。为防止客户再到其他网点汇款,民警又联系了客户的家人。
所幸,经过该行员工、民警及客户家人一个多小时的轮番解释、劝说,客户终于相信对方确实是骗子,主动拉黑删除了微信联系人,表示不再轻信任何跟自己提“钱”的陌生人,并将银行卡内的2万元存入1年定期存款。客户亲切地拉着工作人员再三表示感谢后,随同民警一起离开营业大厅。
诈骗手法分析:
骗子会主动添加女士QQ、微信、微博、陌陌等网络聊天工具,通过冒充外国友人交友的方式,取得受害人信任之后,以在国外邮寄包裹给受害人或请受害人代收海外包裹,需要各项费用为由实施诈骗,等受害人幡然醒悟已为时过晚。
犯罪分子通常自身设置虚拟身份,发布虚假信息,假扮成功人士或土豪使其更具有吸引力和神秘感,通过打情感牌获取信任,再选择合适时机提出给受害人寄送物品或请受害人代收海外包裹,使事主更容易上当受骗,犯罪分子往往在骗取钱财后便销声匿迹。
天津滨海农商银行提醒您:
网络交友存在虚拟性,与网友之间所有的认识都是通过一根网线联系起来的,因为网络,看不到背后的人是否是真诚交朋友的,同时也无法确认你所认识的他是不是现实生活中真实的他。所以在不确定的时候,切记不要透露个人信息。如果不幸遇到坏人和骗子,或是被怀有其他目的人掌握个人信息,可能会造成很严重影响或者巨大的损失。
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